Isi

• Langkah
• Pertanyaan dan Jawaban Komunitas

Bagian Lain

Perwalian adalah pendekatan bebas pengesahan hakim untuk memberikan aset kepada penerima Anda saat Anda meninggal. Ketika Anda membuat kepercayaan yang "dapat dibatalkan", Anda mendanai kepercayaan tersebut selama hidup Anda dan dapat mengubah atau membatalkannya kapan saja. Perwalian diatur oleh hukum negara bagian, jadi pastikan Anda mematuhi semua persyaratan setempat sebelum melanjutkan. Untuk membuat jenis kepercayaan ini, Anda harus mengidentifikasi properti yang ingin Anda transfer. Kemudian Anda perlu menyusun dokumen kepercayaan, di mana Anda menjelaskan siapa yang harus menerima properti ketika Anda meninggal. Jika Anda memiliki pertanyaan, konsultasikan dengan perwalian dan pengacara properti yang berkualifikasi. Meskipun perwalian dapat menghindari pengesahan surat wasiat dan keterikatan lainnya, ia tidak akan menghindari pajak atas harta atau pendapatan yang terkait dengan properti perwalian dengan cara apa pun. Perhatikan bahwa sementara nama lain untuk kepercayaan yang dapat dibatalkan adalah "kepercayaan yang hidup", ini tidak sama dengan surat wasiat yang hidup dan tidak boleh disamakan dengan itu.

Langkah

Bagian 1 dari 3: Memutuskan Properti Apa yang Akan Disertakan

1. 

   
   
   Pertimbangkan untuk menambahkan real estat. Anda dapat memasukkan rumah atau properti lain ke dalam kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan. Anda dapat memasukkan properti meskipun memiliki hipotek di atasnya. Pertimbangkan apakah Anda ingin menyerahkan properti kepada ahli waris melalui perwalian.
   • Karena kepercayaan dapat dicabut, Anda dapat berubah pikiran kapan saja (kecuali jika Anda tidak mampu). Satu-satunya biaya yang akan Anda keluarkan adalah biaya retitling properti kembali ke nama Anda sendiri.
   • Sadarilah bahwa hipotek mengikuti properti ke dalam perwalian.

2. 

   
   
   Identifikasi kepentingan bisnis. Kepentingan kepemilikan Anda dalam bisnis apa pun mungkin cukup berharga. Anda harus mempertimbangkan untuk menyerahkan kepentingan tersebut kepada orang-orang dalam kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan. Misalnya, Anda mungkin meninggalkan yang berikut:
   • Anda dapat mentransfer aset dan nama bisnis dari kepemilikan perseorangan ke trust yang dapat dibatalkan.
   • Anda mungkin dapat mengalihkan kepentingan kepemilikan Anda dalam kemitraan ke trust, meskipun Anda harus memeriksa dokumen kemitraan terlebih dahulu. Beberapa dokumen kemitraan membatasi kemampuan Anda untuk melakukan transfer ini.
   • Anda mungkin juga dapat mentransfer saham di perusahaan yang dimiliki erat ke kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan.
   • Anda juga dapat mengalihkan kepentingan kepemilikan Anda di perseroan terbatas, meskipun Anda memerlukan pemilik lain untuk menyetujuinya.
   • Perwalian dapat memiliki properti bisnis tetapi tidak dapat menjalankan bisnis. Jika kepentingan bisnis yang akan dialihkan adalah saham korporasi S, maka harus berhati-hati agar tidak melanggar aturan kepemilikan untuk status S.

3. 

   
   
   Tambahkan akun keuangan. Anda juga dapat menambahkan akun keuangan yang berbeda ke kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan. Setelah Anda memasukkan akun ke dalam perwalian, perwalian memiliki aset di akun tersebut. Pertimbangkan untuk menambahkan hal berikut ke kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan:
   • saham
   • obligasi

4. 

   Sertakan aset kekayaan intelektual. Banyak orang memiliki properti berharga yang tidak berwujud. Kekayaan semacam ini sering disebut dengan kekayaan intelektual. Anda mungkin memiliki beberapa dari yang berikut ini, yang dapat Anda percayai:
   • paten
   • karya kreatif berhak cipta

5. 

   Temukan barang berharga lainnya untuk ditambahkan. Periksa harta benda Anda dan identifikasi apa lagi yang ingin Anda tinggalkan. Anda tidak perlu menambahkan setiap kepemilikan yang Anda miliki ke dalam kepercayaan Anda. Namun, sebaiknya Anda menambahkan hal-hal yang memiliki nilai substansial, seperti berikut ini:
   • barang antik
   • karya seni
   • mebel
   • koin
   • barang kolektor lainnya

6. 

   Identifikasi apa yang tidak boleh ditambahkan ke kepercayaan yang dapat dibatalkan. Anda tidak dapat menambahkan beberapa properti ke kepercayaan, baik karena melakukannya terlalu rumit atau karena melanggar hukum. Secara khusus, Anda tidak boleh menambahkan berikut ini:
   • Akun pensiun dan 401 (k) s. Namun, Anda dapat menamai kepercayaan Anda sebagai penerima.
   • Asuransi jiwa. Penerima Anda disebutkan pada polis Anda. Namun, Anda dapat menamai kepercayaan Anda sebagai penerima.
   • Tunai. Anda tidak dapat mentransfer uang tunai, meskipun Anda dapat menunjuk seseorang sebagai penerima rekening tunai. Mereka kemudian mendapatkan apa pun yang ada di rekening saat Anda meninggal.
   • Sekuritas. Lebih baik menggunakan registrasi transfer-on-death sebagai gantinya.
   • Kendaraan. Meskipun Anda dapat secara legal mentransfer kendaraan ke perwalian yang hidup, beberapa perusahaan asuransi bingung ketika perwalian adalah pemiliknya. Mungkin lebih mudah untuk tidak memiliki kendaraan dengan perwalian.

Bagian 2 dari 3: Menyusun Trust Document Anda

1. 

   Tentukan siapa yang akan menerima properti Anda. Saat meninggal, properti Anda akan ditransfer ke penerima. Anda harus mengidentifikasi siapa yang Anda inginkan untuk menerima properti Anda. Juga pilih seseorang untuk diwariskan jika penerima asli meninggal sebelum Anda.
   • Anda juga dapat memberikan instruksi kepada wali amanat tentang cara mendistribusikan properti. Misalnya, jika Anda menyerahkan aset kepada anak di bawah umur, Anda mungkin tidak ingin wali untuk mentransfer properti sampai mereka mencapai usia tertentu, seperti 21.

2. 

   Sertakan surat kuasa yang tahan lama. Anda dapat menunjuk seseorang untuk mengatur urusan Anda jika Anda menjadi tidak mampu. Sertakan surat kuasa atas kepercayaan Anda. Agen yang Anda tunjuk dapat membuat keputusan medis untuk Anda dan menangani keuangan Anda.
   • Agen yang Anda tunjuk haruslah seseorang yang Anda percayai, seperti anak atau pasangan.
   • Bicaralah dengan agen Anda sebelumnya untuk memutuskan jenis perawatan apa yang ingin Anda terima setelah Anda lumpuh. Agen tepercaya harus menghormati keinginan Anda.
   • Ingat juga untuk menyebutkan satu atau lebih agen penerus jika pilihan pertama Anda tidak dapat digunakan dalam peran tersebut.

3. 

   Tunjuk wali. Wali Amanat akan mengelola properti yang dimiliki perwalian. Selama Anda hidup, Anda akan menjadi wali amanat. Namun, Anda harus menunjuk seseorang untuk menggantikan Anda sebagai wali setelah Anda meninggal. Orang ini akan bertanggung jawab untuk mentransfer aset ke penerima Anda.
   • Wali mungkin juga mengelola aset atas nama anak-anak kecil atau orang dewasa penyandang cacat. Dalam situasi itu, Anda mungkin ingin menyebutkan seseorang yang berpengalaman mengelola aset kepercayaan, seperti pengacara atau perusahaan manajemen aset.
   • Anda mungkin memutuskan untuk menjadikan wali pengganti sebagai penerima manfaat utama. Misalnya, jika Anda menyerahkan segalanya kepada anak tunggal Anda, maka Anda dapat menamainya sebagai wali pengganti.

4. 

   Temukan kepercayaan sampel. Anda dapat menyusun kepercayaan yang dapat dibatalkan dengan mencari sampel secara online dan menggunakannya sebagai model untuk Anda sendiri. Misalnya, Nolo memiliki dokumen perwalian hidup yang dapat dibatalkan. Anda juga dapat menemukan sampel dokumen kepercayaan dalam buku di perpustakaan setempat Anda.
   • Selain itu, Anda mungkin ingin menggunakan perangkat lunak atau program online yang dapat membantu Anda. Program-program ini menanyakan contoh pertanyaan dan membuat dokumen kepercayaan berdasarkan jawaban Anda.

5. 

   Konsultasikan dengan pengacara trust and estate. Anda pasti dapat membuat konsep kepercayaan sederhana yang dapat dibatalkan sendiri. Namun, Anda harus berkonsultasi dengan perwalian dan pengacara properti yang berpengalaman. Mereka dapat meninjau dokumen Anda dan mengidentifikasi apa pun yang hilang.
   • Temukan pengacara trust and estate dengan menghubungi asosiasi pengacara lokal atau negara bagian Anda. Mintalah referensi.
   • Telepon pengacara dan jadwalkan pertemuan. Beri tahu mereka bahwa Anda memiliki draf dokumen kepercayaan yang Anda ingin mereka tinjau. Tanyakan berapa biaya yang akan mereka kenakan untuk meninjau dokumen tersebut.

6. 

   Jalankan kepercayaan. Anda harus menandatangani kepercayaan Anda di depan notaris. Karenanya, Anda harus menyertakan blok notaris di bagian bawah dokumen Anda. Cari blok yang sesuai di internet.
   • Anda dapat menemukan notaris di gedung pengadilan daerah Anda, kantor kota, atau di sebagian besar bank besar. Pastikan untuk membawa identifikasi pribadi yang memadai, seperti SIM atau paspor yang masih berlaku.
   • Anda juga harus menandatangani perwalian di depan saksi, yang tidak bisa menjadi penerima manfaat. Tanyakan kepada pengacara tentang persyaratan hukum negara bagian Anda.

7. 

   Judul ulang aset. Perwalian harus memiliki aset yang termasuk dalam perwalian. Artinya, Anda akan memegang aset dalam posisi Anda sebagai wali amanat. Misalnya, Anda dapat mentransfer real estat ke "Michael Jones, wali amanat Michael Jones Revocable Living Trust tanggal 11 April 2017." Rekam akta baru dengan kantor Perekam Akta daerah Anda.
   • Beberapa aset tidak memiliki hak milik. Namun, Anda dapat mentransfer instrumen keuangan ke akun baru milik trust.
   • Untuk aset lain, Anda dapat membuat draf "Penugasan Properti Pribadi Berwujud Tanpa Judul" dan menyertakannya dengan kepercayaan Anda. Anda juga harus membuat jadwal dan mencantumkan semua aset di dalamnya. Lampirkan jadwal ke dokumen kepercayaan Anda.

Bagian 3 dari 3: Mengubah Pikiran Anda

1. 

   Hapus properti dari kepercayaan. Dengan kepercayaan yang dapat dibatalkan, Anda dapat dengan mudah menghapus properti jika tidak ingin lagi menyertakannya. Anda harus mengubah judul properti menjadi nama Anda sendiri.
   • Properti apa pun yang tidak dalam kepercayaan pada saat Anda meninggal tidak dapat ditransfer ke siapa pun melalui kepercayaan. Namun, sekarang akan ditransfer atas keinginan Anda atau oleh hukum usus jika Anda tidak memiliki keinginan.
   • Anda juga harus menghapus aset dari jadwal yang dilampirkan pada perwalian. Kepercayaan Anda harus dibangun sehingga Anda tidak perlu membuat draf amandemen.

2. 

   Ubah kepercayaan. Anda perlu mengubah kepercayaan jika Anda ingin mengganti penerima, menunjuk wali pengganti yang berbeda, atau menunjuk agen yang berbeda untuk mengambil keputusan saat Anda tidak mampu. Jika Anda menambahkan properti, Anda mungkin juga perlu menambahkan amandemen (kecuali jika properti tersebut diberikan kepada orang yang sama dengan yang Anda tinggalkan semua properti). Amandemen kepercayaan mudah dibuat, tetapi ingatlah hal-hal berikut:
   • Identifikasi kepercayaan yang Anda ubah. Identifikasi dengan nama dan tanggal.
   • Juga nyatakan ketentuan kepercayaan yang memberi Anda kekuatan untuk mengubah.
   • Selalu sertakan pernyataan bahwa Anda bermaksud agar kepercayaan lainnya tetap berlaku. Misalnya, Anda dapat menulis, "Dalam hal lainnya, kepercayaan tetap tidak berubah."
   • Jalankan amandemen kepercayaan menggunakan formalitas yang sama seperti yang Anda lakukan untuk kepercayaan asli.

3. 

   Cabut kepercayaan. Anda mungkin ingin menyingkirkan seluruh kepercayaan. Pikirkan baik-baik sebelum melakukan ini. Jangan mencabut jika yang ingin Anda lakukan hanyalah mengubahnya. Alasan umum untuk mencabut kepercayaan termasuk bercerai atau membuat perubahan ekstensif.
   • Anda perlu mencabut kepercayaan Anda pada tulisan yang Anda tanda tangani dan tanggal. Temukan templat secara online atau konsultasikan dengan pengacara real.
   • Ingatlah untuk mentransfer semua properti dari diri Anda sebagai wali kepada diri sendiri. Ini berarti Anda harus memberikan hak kepemilikan kembali. Misalnya, Anda harus melaksanakan akta penghentian klaim untuk mentransfer real estat dari perwalian kembali kepada Anda.

4. 

   Putuskan apa yang ingin Anda lakukan dengan properti Anda. Jika Anda menghapus properti dari kepercayaan atau mencabut kepercayaan Anda sepenuhnya, Anda perlu memutuskan apa yang ingin Anda lakukan dengan properti Anda. Kepercayaan yang dapat dibatalkan bukanlah pengganti yang baik untuk surat wasiat dan Anda mungkin harus membuat draf surat wasiat jika ini adalah niat Anda. Jika tidak, Anda tidak dapat mengontrol siapa yang akan menerima properti Anda saat Anda meninggal.

Pertanyaan dan Jawaban Komunitas

Di mana saya mengajukan akta baru?

Anda mengajukan akta di kantor Pencatat Akta kabupaten.

Apakah semua rekening bank, investasi, properti diganti namanya saat RLT dicatat?

Tidak. Anda perlu memberi judul kembali aset dengan benar. Mencatat kepercayaan (yang tidak diwajibkan di banyak tempat) tidak memberi hak pada aset.

Akankah kepercayaan hidup yang dapat dicabut mengalahkan keinginan yang sudah ada?

Dalam arti tertentu. Ketika Anda mentransfer aset ke surat wasiat Anda yang dapat ditarik kembali, itu bukan lagi bagian dari harta milik Anda. Jadi, tidak ada keinginan Anda untuk mentransfer selama pengesahan hakim. Jika Anda memiliki surat wasiat dan kepercayaan, Anda harus bertemu dengan pengacara untuk membahas bagaimana Anda dapat menyelaraskan kedua dokumen tersebut.

Bisakah saya memiliki 2 wali pada saat yang sama?

Bisa, tapi Anda harus mempertimbangkan apakah itu ide yang bagus. Para wali mungkin tidak setuju, dan masing-masing akan mengenakan biaya untuk layanan mereka.

Apakah perjanjian kepercayaan mencakup wasiat dan wasiat terakhir?

Perwalian yang dapat dibatalkan adalah dokumen hukum independen yang seolah-olah bertindak sebagai pengganti surat wasiat. Kunci untuk memastikan bahwa aset Anda lolos di luar surat pengesahan hakim adalah dengan memberikan kembali aset atas nama kepercayaan Anda yang dapat dibatalkan. Surat wasiat dan wasiat terakhir harus selalu dibuat sehubungan dengan pembatalan untuk menangani aset-aset yang mungkin lolos dalam pengesahan hakim.