Cara Membuat Anggaran Tahunan Spreadsheet Excel: 15 Langkah - Pengetahuan

Video: Cara Mudah Membuat Buku Kas Harian Secara Otomatis di Ms Excel

Isi

Langkah
Pertanyaan dan Jawaban Komunitas
Tips

Bagian Lain

Anda akan belajar membuat anggaran tahunan pada spreadsheet Excel yang peka terhadap banyak pemotongan rinci Pajak Penghasilan Jadwal A, serta Jadwal C untuk bisnis kecil (yang berlaku hari ini untuk banyak orang). Contoh yang disertakan dirancang terutama untuk pasangan di semi-pensiun, keduanya bekerja; sehingga mencakup akun untuk warga negara yang lebih muda dan lebih tua yang terkait dengan inklusi dan pemotongan mereka pada 1040 tahunan dan pengembalian pajak negara bagian. Jika Anda mengikuti langkah-langkah di bawah ini untuk menyiapkan anggaran, Anda dapat menyesuaikan masukan tergantung pada kebutuhan Anda, dan membuat rencana yang sesuai dengan kasus spesifik Anda.

Langkah

Buka Excel. Klik dua kali X hijau di dok, atau buka folder Aplikasi dan kemudian folder Microsoft Office, sebelum mengklik Excel.
Buka Buku Kerja Baru. Beri judul atas, lembar kerja paling kiri, "Aktual".
Ke dalam sel B1, ketikkan tanggal 01/31/16, atau tahun saat ini jika selain 2015.
Pilih rentang sel B1: M1. Melakukan Edit > Mengisi > SeriTanggal Baris > Bulan > Step_Value 1 > baik
Pilih kolom B: N, klik kanan, dan tekan "Format Cells". Pilih opsi "Kustom" di bawah tab Nomor. Pilih $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 dengan lebar kolom 1.
Pilih rentang B1: N1, klik kanan, dan tekan "Format Cells.Pilih opsi "Kustom" di bawah tab Nomor. Pilih mmmm.
Masukkan label di sel N1 Sejauh tahun ini.
Masukkan rumus di sel N4, = jumlah (B4: M4). Kemudian Edit> Salin rumus dan Edit> Tempel ke rentang sel N4: N110.
Masukkan label berikut ke sel A1: A110. Mereka harus mencakup semua item anggaran yang Anda butuhkan:
- ANGGARAN TAHUNAN
- PENDAPATAN:
  - Sumber 1 - Gaji Bersih, tidak termasuk. pajak, 401K, dll.
  - Sumber 2 - Pendapatan Perwalian
  - Sumber 3 - Pendapatan Dividen
  - Sumber 4 - Pendapatan Bunga, tidak termasuk Tabungan
  - Sumber 5 - Pendapatan Jadwal C.
  - Sumber 6 - Pendapatan Sewa Rumah
  - Sumber 7 - Pendapatan Lainnya, dari Investasi / Lainnya
  - Refinance (REFI) Tanda Terima Pinjaman
  - Misc. Pendapatan (Yard Sales, dll.)
  - Aset Lainnya Dijual Tunai
  - Aset Lainnya Dijual dengan Angsuran Tunai
  - Hadiah Dikonversi menjadi Uang Tunai
  - JUMLAH PEMASUKAN
- REKAP TABUNGAN:
  - Saldo awal
  - Tambahkan: Dari Sumber 1 - ditarik 401K / Lainnya
  - Tambahkan: Kontribusi Tabungan Reguler dan Lainnya
  - Potongan: Penarikan (kepercayaan baru: keuntungan, penjualan rumah)
  - Tambahkan: Bunga Diperoleh
  - Potongan: Biaya & Ongkos
  - Saldo akhir
- PRINCIPAL dan OPSI:
  - Trust Balance
  - Saldo 401K / Pensiun yang tidak dapat ditarik
  - Saldo Pokok "tak tersentuh" lainnya
  - Opsi Saham, Tidak dieksekusi, setinggi nilai pasar
  - TOTAL PRINCIPAL dan OPSI
  - TOTAL HEMAT, PRINSIP dan OPSI
- Penambahan & Pengeluaran Ekuitas:
  - Rumah - Bunga / Sewa Hipotek, dengan REFI int.
  - Rumah - Ekuitas, Perbaikan & Peningkatan, dengan REFI Princ.
  - Renovasi
  - Atap
  - Jalan masuk
  - Rumah - Perawatan
  - Perawatan Halaman & Talang
  - Pemeliharaan Saluran Limbah
  - Pajak Rumah- Properti
  - Asuransi rumah
  - Rumah - Exp. Terkait Hipotek Lainnya
  - Rumah - Perbaikan & Perbaikan Porsi Sewa
  - Rumah - Perawatan Porsi Sewa
  - Rumah - Pajak Properti Porsi Sewa
  - Rumah - Asuransi Porsi Sewa
  - Rumah - Porsi Sewa - Biaya Lainnya
  - Pembayaran Otomatis - Bunga
  - Pembayaran Otomatis -Ekuitas
  - Asuransi Mobil dengan Transportasi Kelontong
  - Bensin Otomatis - dengan Transportasi Kelontong
  - Oli & Perawatan Otomatis. w / Transportasi Kelontong
  - Perbaikan Otomatis dengan Transportasi Kelontong
  - Lisensi Otomatis, Biaya, Biaya Pendaftaran
  - Depresiasi / Usang Otomatis
  - Sys: Mac, Telepon, TV, Tinta Printer & Ppr
  - Sys: Ekuitas Perangkat Lunak & Perangkat Keras
  - Sys: Aksesoris Teknologi Lainnya
  - Sys: Depresiasi / Usang
  - Persediaan
  - Bahan makanan, Rx & Comestibles (tidak dapat dikurangkan)
  - Beban Pindah
  - Kartu Kredit - Pembayaran bunga
  - Pembayaran Pinjaman Jangka Panjang, mis. Educatnl. Princ.
  - Pembayaran Pinjaman Jangka Panjang, Bunga
  - Pembayaran Pinjaman Jangka Pendek, Pokok
  - Pembayaran Pinjaman Jangka Pendek, Bunga
  - Utilitas: Sampah & Daur Ulang
  - Utilitas: Gas & Listrik
  - Utilitas: Air
  - Medis: Transportasi, Tes & Prosedur
  - Gigi: Termasuk Transportasi
  - Visi & Kacamata, dengan Transportasi
  - Konseling Kondisi Kronis, dengan Transportasi
  - Biaya / Retainer Hukum, dll.
  - Biaya Professnl Lainnya, Iuran, Langganan, Mmbrshps
  - Karir / Perpustakaan Profesional + / atau Perangkat Lunak, Aids
  - Biaya Pendidikan & Pelatihan Tidak Dibayar
  - Donasi: Gereja dan Pengurang Pajak Lainnya
  - Donasi: Tidak dapat dikurangkan
  - Hadiah
  - Sched. C - Biaya Akuntansi / Pembukuan
  - Sched. C - Biaya Penggajian
  - Sched. C - Produksi & Beban Pkg'g… atau
  - Sched. C - COGS & Persediaan Persediaan Persediaan Exp'd.
  - Sched. C - Biaya UPS / Freight / S&H dan Surat
  - Sched. C - Beban Admin, Sis & Komunikasi
  - Sched. C - Biaya Mktg / Promosi / Penjualan
  - Sched. C - Biaya Makan & Hiburan
  - Sched. C - Biaya Perjalanan
  - Sched. C - Biaya Pemeliharaan Fasilitas
  - Sched. C - Lisensi, Biaya, Biaya Pendaftaran
  - Sched. C - Biaya Internet Lainnya
  - Sched. C - Beban Lainnya
  - Beban Pengurangan Pajak Lainnya
  - Beban Tidak Dapat Dikurangi Lainnya
  - Pengeluaran Lain-lain (= Perlengkapan?)
  - Penambahan & Pengeluaran Ekuitas:
- RINGKASAN ANGGARAN TAHUNAN:
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Saldo Awal
  - Jumlah pemasukan
  - KURANG: Kontribusi Tabungan Reguler
  - TAMBAHKAN: Penarikan dari Tabungan (kecuali rumah baru)
  - KURANG: Penambahan & Pengeluaran Ekuitas
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Saldo Akhir
- (Catatan: jika Anda SINGKAT menurut Anggaran Anda, Anda harus membelanjakan lebih sedikit, mendapatkan pinjaman dan / atau menghasilkan lebih banyak uang.)
Lakukan perhitungan matematika. Ikuti petunjuk subbagian untuk bulan Januari, apakah akan menambahkan semua item dalam subbagian (seperti PENGHASILAN atau SIMPANAN) atau mengurangi beberapa. Kemudian turunkan total subbagian atau item baris ke bagian bawah REKAP ANGGARAN TAHUNAN dan tambahkan atau kurangi sesuai - hati-hati, beberapa dibalik dari Tabungan karena kontribusi ke Tabungan adalah pengurangan dari Uang Tunai, dan Penarikan dari Tabungan ditambahkan ke Uang Tunai di Tangan.
Salin rumus Januari ke kolom C: N.
Klik Edit> Pindahkan atau Salin Lembar. Ketika Anda memiliki salinan Anda, beri judul Anggaran. Sekali lagi buat salinan lain dari lembar Aktual dan beri judul OVER (SHORT). Kurangi Aktual Anda dari Anggaran untuk mencapai OVER (SHORT) dengan mengklik di sel B4 dari OVER (SHORT) dan memasukkan rumus, = Anggaran! B4-Aktual! B4.
Salin dan tempel rumus tersebut dari sel B4 ke rentang sel B4: N110. Kosongkan semua baris kosong yang mungkin telah Anda sisipkan sehingga Anda tidak berakhir dengan angka nol yang berantakan.
Ingatlah bahwa jika Anda menyisipkan atau menghapus item baris baris pada Aktual atau Anggaran, Anda harus menyisipkan atau menghapus baris yang sama juga di kedua lembar lainnya juga, dan menyesuaikan rumusnya sesuai.
Perhatikan catatan untuk contoh ini:
- Pasangan / keluarga ini menerima setidaknya 1 gaji, lebih mungkin setidaknya 2.
- Mereka juga memiliki kepercayaan tambahan yang tersisa untuk mereka.
- Mereka memiliki investasi lain dan cukup hemat.
- Mereka memiliki bisnis kecil yang mereka laporkan pada Jadwal C Formulir 1040.
- Mereka memiliki rumah sendiri dan menyewakan kamar untuk menambah penghasilan; penyewa juga melakukan pekerjaan rumah dan memasak, dll. sebagai pengganti uang sewa.
- Mereka baru-baru ini membiayai kembali rumah mereka untuk memanfaatkan suku bunga rendah dan melakukan perombakan, perbaikan jalan masuk, dan perbaikan atap.
- Namun, refi itu tidak sebanyak yang mereka inginkan, jadi mereka telah melakukan obral di halaman dan juga menjual beberapa kendaraan rekreasi dan aset masa muda mereka - mereka setengah pensiun - dan mereka juga menjual salah satu dari dua mobil mereka. Mereka akan membeli rumah yang lebih kecil atau pensiun ke komunitas senior - mereka belum memutuskan yang mana.
- Mereka memang memiliki "sarang telur" pensiun yang adil, yang mereka ingin hindari menarik diri selama mungkin.
- Jadi sekarang, salah satu dari mereka membayar seorang teman untuk mengantarnya ke dokter dan janji temu gigi, berbelanja bahan makanan, dll., Dan ini semua dikerjakan berdasarkan jarak tempuh, dengan jumlah yang diperhitungkan untuk perbaikan, asuransi dan biaya, dll.
- Suaminya, meskipun bekerja dan membantunya menjalankan bisnis kecil, kembali ke sekolah, dan harus mulai membayar kembali pinjaman pendidikan tahun ini. Majikannya menanggung sebagian besar biaya teks dan perlengkapan sekolah tetapi tidak untuk laptop atau PC rumahan yang dia beli, yang juga dia gunakan dalam bisnis rumahannya, dan menyimpan perpustakaan karier dan perangkat lunak profesional lainnya (yang dapat dikurangkan di atas apa yang telah diganti. oleh majikan).
- Pasangan tersebut memiliki masalah medis, visual, dan fisiologis tertentu - semuanya dapat dikurangkan, serta transportasi ke dan dari kantor.
- Pasangan ini aktif secara politik tetapi pengeluaran ini tidak dapat dikurangkan dalam banyak kasus.
- Pasangan tersebut membutuhkan bantuan dengan aspek-aspek tertentu dari pembukuan dan akuntansi untuk bisnis kecil, dan mereka juga telah menyewa asisten produksi paruh waktu, sehingga mereka membutuhkan bantuan untuk mengatasi semua masalah penggajian, asuransi, dan sumber daya manusia juga.
- Perusahaan baru akan beroperasi sebagian melalui internet melalui situs web, yang sedang dikembangkan, dengan biaya "satu kali", yang dapat dikurangkan.
- Mereka berencana menggunakan Excel untuk membantu menganggarkan bisnis dan aktivitas keuangan pribadi mereka, dengan menyalin akun ini ke lembar kerja kedua dan ketiga. Tab atau lembar kerja paling kiri akan berisi Sebenarnya jumlah, lembar kerja tengah akan berisi Anggaran jumlah, dan lembar kerja paling kanan akan menghitung selisihnya sebagai LEBIH (BAWAH) jumlah. Dengan buku kerja ini, lembar kerja Arus Kas, Neraca dan Laporan Laba & Rugi, mereka akan memiliki pelaporan yang mereka butuhkan tidak hanya untuk tetap berada di puncak bisnis mereka tetapi juga mengambil semua pengurangan pada formulir pajak mereka yang mereka secara hukum. berhak, selama mereka memelihara arsip, buku besar, dan kuitansi dengan baik.
- Anda akan perhatikan bahwa, karena dokumen ini dirancang untuk orang-orang di semi-pensiun, dokumen ini berisi banyak item pajak yang dihadapi oleh orang lain dengan tahun kerja yang lebih sedikit di belakang mereka (tetapi mungkin kehilangan item besar seperti penitipan anak), serta menangani banyak menjadi perhatian banyak warga senior.
- Berikut Anggaran untuk pasangan setengah pensiunan. Perhatikan bahwa item yang memiliki Saldo Awal dan Saldo Akhir memiliki Saldo Awal yang ditransfer ke kolom YTD paling kanan, yang jika tidak dijumlahkan, kecuali untuk garis Saldo Akhir, yang dijumlahkan secara vertikal. Sebagian besar, kolom Year to Date berjumlah horizontal. Bulan April hingga Oktober terisi tetapi tersembunyi.

Pertanyaan dan Jawaban Komunitas

Bagaimana cara menambah dan mengurangi dalam kolom?

Pilih kolom yang ingin Anda tampilkan jawabannya. Klik kolom itu. Ketahui sel mana yang berisi item yang ingin Anda tambahkan atau kurangi. Contoh: Anda ingin menambahkan angka di D10, D11, dan D12 dan menampilkannya di D13. Klik D13. Kemudian masukkan: "= D10 + D11 + D12" (tanpa tanda kutip, tetapi dengan tanda sama dengan). D13 akan menampilkan jawabannya. Untuk kolom (atau baris) yang lebih besar, Anda dapat memasukkan "= sum (D11: D13)" Titik dua (:) berarti semua sel dalam rentang itu, jadi Anda memberi tahu Excel untuk menambahkan semua sel dari D11 ke D13. Untuk mengurangi D11 dari D10, rumusnya adalah "= D10-D11". Sekali lagi, ingatlah untuk memasukkan tanda sama dengan.

Tips

Ini akan membantu Anda mendapatkan Lembar Amortisasi Pinjaman untuk setiap pinjaman yang Anda ambil atau pembayaran dengan bagian bunga yang Anda buat. Anda juga dapat menemukan informasi tentang cara amortisasi pinjaman di Excel melalui artikel Mempersiapkan Jadwal Amortisasi di Excel.
Anda mungkin ingin mencantumkan Gaji Bruto Anda dan semua potongan darinya, khususnya. jika Anda memiliki kontribusi karyawan yang dapat dikurangkan dalam jumlah besar untuk rencana kesehatan perusahaan, dll., atau Anda ingin melacak iuran / kontribusi / pemotongan tertentu lainnya, dll. atau mungkin penggantian perusahaan untuk biaya pendidikan, seragam, dll.
COGS = Harga Pokok Penjualan = Persediaan Awal + Pembelian = Total yang Tersedia, Dikurangi: Persediaan Akhir = Harga Pokok Penjualan, per jenis Unit, yaitu buku besar terpisah disimpan untuk melacak pembelian, persediaan dan COGS dari setiap jenis unit, kecuali jika itu adalah proses Job-Order. Freight Out ditambahkan ke COGS dan Biaya Pengembalian Penjualan diperkirakan (ketika Penyisihan Pengembalian Penjualan diperkirakan) dan dikembalikan terhadap HPP jika disarankan oleh CPA Anda, tergantung pada tingkat pengalaman Anda dengan pengembalian. Freight In adalah bagian dari Biaya Persediaan Awal jika diserap oleh Anda, pembeli. Diskon untuk Persyaratan yang Diambil seperti "2% 10 Hari, Net 30" dipotong hanya jika biaya penuh ditampilkan di Inventaris Awal (Anda tidak ingin menghitung dua kali lipat diskon yang diambil - beberapa perusahaan menampilkannya di bagian Keuangan, alih-alih daripada bagian Biaya, karena ini adalah keputusan manajerial Arus Kas). Harga Pokok Produksi terdiri dari Bahan Baku, Barang Dalam Proses dan pelacakan Persediaan Barang Jadi, mungkin dengan alokasi Tenaga Kerja Langsung dan Tidak Langsung, Overhead, dll. - lihat a baru Teks Akuntansi Biaya dan / atau ikuti kelas dan / atau minta akuntan / CPA Anda menyiapkan proses dan akun untuk Anda.
Anda mungkin juga ingin membagi pengeluaran berikut ini:
- Resep / Pembayaran Bersama - dapat dikurangkan
- Seragam & Dry Cleaning - dapat dikurangkan
- Laundry / Dry Cleaning - tidak dapat dikurangkan

Setiap hari di wikiHow, kami bekerja keras untuk memberi Anda akses ke petunjuk dan informasi yang akan membantu Anda menjalani kehidupan yang lebih baik, apakah itu membuat Anda lebih aman, lebih sehat, atau meningkatkan kesejahteraan Anda. Di tengah krisis kesehatan dan ekonomi masyarakat saat ini, ketika dunia bergeser secara dramatis dan kita semua belajar dan beradaptasi dengan perubahan dalam kehidupan sehari-hari, orang membutuhkan wikiHow lebih dari sebelumnya. Dukungan Anda membantu wikiHow untuk membuat artikel dan video bergambar yang lebih mendalam serta berbagi merek konten instruksional tepercaya kami dengan jutaan orang di seluruh dunia. Harap pertimbangkan untuk berkontribusi di wikiHow hari ini.